De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft twee bestuurlijke boetes van in totaal € 1,7 mln opgelegd aan Achmea Real Estate voor het niet melden van ongebruikelijke hypotheektransacties.
Het betreft transacties van voorganger Syntrus Achmea Real Estate & Finance. Uit onderzoek van de AFM blijkt dat SAREF tussen 2018 en 2022 in drie klantdossiers elf ongebruikelijke hypotheektransacties niet tijdig heeft gemeld bij de financial intelligence unit (FIU). Daarnaast werd in deze drie dossiers onvoldoende controle uitgeoefend. SAREF heeft daarmee verzuimd een goede invulling te geven aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), aldus AFM.
Achmea betreurt de gemaakte fouten. ‘Ze hadden niet mogen gebeuren en ze stroken niet met onze waarden en professionele standaarden’, aldus het bedrijf. Achmea heeft destijds zelf melding gedaan van de missers. Daarna is, aldus Achmea een verbetertraject gestart om de vastgestelde tekortkomingen te herstellen. Volgens het bedrijf is inmiddels stevig geborgd dat het melden van ongebruikelijke transacties en het klantenonderzoek correct en volledig volgens de geldende wet- en regelgeving verlopen.
AFM en Achmea hebben is deze boetezaak een schikking getroffen. Daarmee erkent Achmea de overtredingen en accepteert zij de boetes.
