Cushman & Wakefield lanceert een specialistisch Banking Team en introduceert het geïntegreerde Quality-Risk Model: een nieuwe standaard voor risicobeheer en portefeuilleanalyse binnen vastgoedfinanciering.
Door aangescherpte ECB-regelgeving, strengere ESG-vereisten en de opkomst van datagedreven besluitvorming, is het voor vastgoedfinanciers urgenter dan ooit om risico’s sneller en preciezer in kaart te brengen.
Het Banking Team bundelt expertise uit Strategic Consulting, ESG, Valuations, Debt & Structured Finance en Data & Intelligence. Het Quality-Risk Model ondersteunt vastgoedfinanciers bij: het beoordelen van vastgoedrisico’s bij leningaanvragen; het bepalen en benchmarken van kwaliteit (Quality Risk Rating, QRR); snelle, datagedreven go/no-go-beslissingen; inzicht in waardebepalende en risicofactoren op object- en portefeuilleniveau; het bepalen van passende financieringsvoorwaarden; voldoen aan de eisen van CRR-artikel 208 voor vastgoed als onderpand; monitoring van marktwaarde en portefeuilleontwikkeling.
Quality-Risk Model
Het Quality-Risk Model werkt als een gefaseerd filtersysteem. Brede analyses op markt- en segmentniveau leiden tot verdieping op assetniveau (QRR, ESG, klimaatrisico). Assets met verhoogd risico worden verder geanalyseerd via het Automated Valuation Model (AVM). De formele (her)taxatie door gecertificeerde NRVT-taxateurs vormt de laatste toets, waarbij data en marktkennis samenkomen voor een sluitende waardebepaling.
Team specialisten
Het Banking Team van Cushman & Wakefield bestaat uit specialisten met een brede expertise in verschillende disciplines. Door hun gecombineerde kennis van strategie, duurzaamheid, waardering, financiering en data-analyse is het team uitstekend toegerust om vastgoedfinanciers te ondersteunen bij integralel risico- en portefeuilleanalyse.
